このような6つの危機に直面したとき、リタイヤメントプランニングは重要な課題となります。

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プロ意識が大切です。 プロフェッショナルになるためには、3つのことをしなければなりません。 第一に、強い使命感を持ち、お客様のリタイアメントに関する退休保險計劃誤解を整理する勇気を持つこと、第二に、お客様が定期的に投資する習慣を身につけ、長期投資の感覚を養うこと、第三に、お客様に専門的で長期的なリタイアメントプランを提供すること、です。 この3つを実行することが、お客様からの信頼と賞賛を得る唯一の方法です。

(iii) 証明書は参考になります。 証明書は、お客様がスタッフの献身度を測るための重要な参考資料となります。 プロになりたいのであれば、国際的なプロの財務管理コースを体系的に学ばなければなりません。 例えば、国際認証、金融コンサルタントのRFCなどです。

退職に関する3つの正しい見解 若い頃は真剣に考えていなくても、晩年になって、計画を立てるのに最適な時期を逃していたことに気づく人が多いのではないでしょうか。

(1) リタイアメント・プランニングはインカムと同様に重要である。 その理由は3つあり、1つ目は社会保障では質の高い老後を確保することが難しいこと、2つ目はある程度のインフレを考慮し、将来的に経済発展に伴い需要が増加する可能性があることです。 質の高い老後生活を送るためには、より多くの年金を用意することが必要です。 3つ目は、年齢を重ねると、収入は減りますが、支出が増えることがあります。

(2)老後の生活の核となるのは保険であるべきだ。

退職と老後の計画を始めるのに、より適切な年齢は30歳前後です。30歳以上の人は、一定の収入基盤があり、家計を圧迫することが少ないので、早期退職の計画を立てることで、より多くの権利を得ることができ、その結果、老後の計画を立てるのに、より適切な年齢となります。 ああ、ちくしょう!

従業員の場合、保険による年金準備をアドバイスする際には、まず、老後の保護がどの段階にあるのかを確認してもらう。1段階目は、政府が最低生活費や最低生活水準を提供する必要がある最低レベルの保護、2段階目は、社会保障のみの保護、3段階目は、社会保障に加えて本人にある程度の貯蓄があり、子どもがある程度の保護をしてくれることを意味する。 ステップ4は、ステップ3に企業年金を加えたものです。

社会保障などの保護に加えて、商業保険の保護もあります。 お客様の既存の退職後の保障を整理することで、退職後の生活設計に対する意識を喚起します。 それでも断られたら、銀行の金利とCPIの上昇率を比較して、保険の強制貯蓄機能と保険の安定性を説明します。

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